Tout sur l'investissement

2 Growth Stocks Down 62% oant 81% Dat binne Screaming Buys

Catégories associées

Nettsjinsteande de hurde priisfallen binne dizze twa oandielen geweldige kânsen op lange termyn.

It ôfrûne jier hat net freonlik west foar ynvestearders yn tech-oandielen. DeNasdaq Compositeyndeks is 20% fan syn all-time high, mar sels dat folle skea is net hielendal wjerspegelje fan 'e pine in protte ynvestearders yn' e tech romte hawwe field. Nettsjinsteande it feit dat se finansjeel en operasjoneel sterk bliuwe, binne tsientallen technologybedriuwen mear dan 40% dellein fan har hichtepunten fan alle tiden. 

Upstart Holdings(UPST 0,14%) enUnity Software(U -3.27%) binne beide yn dizze groep, en falle respektivelik 81% en 62% fan har hichtepunten fan alle tiden, ek al sjogge de bedriuwen yndrukwekkende oannamesifers en finansjele ferbetterings. Nettsjinsteande, om't se beide duorsume foardielen hawwe yn har respektive merken, wolle jo miskien beskôgje om te laden op dizze bedriuwen wylst se noch goedkeap binne. 

Ofbylding boarne: Getty Images.

1. Upstart

Disruptors kinne risikoare ynvestearrings wêze fanwegen de opkommende striid dy't dizze bedriuwen te krijen hawwe. Mar ienris se begjinne te sjen sterke oanname op in grutte skaal, it kin sinjalearje in grutte keap kâns foar lange-termyn ynvestearders te krijen yn op de folgjende top hûn yn syn sektor. Dat is wêr't ik Upstart hjoed sjoch yn 'e Amerikaanske lieningsektor. 

In protte grutte banken bepale kredytweardigens basearre op mar in hantsjefol fariabelen en fertrouwe swier opFijne Isaac's (FICO -0.33%) FICO-kredytscores, mar dit kin defekt wêze. De measte Amerikanen hawwe nea standert op lienen, mar mar 48% hat in prime kredytwurdearring.

Upstart feroaret dit troch keunstmjittige yntelliginsje te brûken om 1.500 fariabelen en mear dan 21 miljoen ôflossingseveneminten te analysearjen om in krekter byld te skilderjen fan 'e kredytweardigens fan in oanfreger.

It bedriuw wurket gear mei banken om dizze kredytwurdearrings te jaan, wat in unyk lykwicht fan foardielen leveret. It kin tagong jaan ta prime kredyt oan mear Amerikanen, wylst se amper kredytrisiko nimme: 94% fan har ynkomsten hat nul kredyteksposysje.

Upstart besiket it kredytbeoardielingsbedriuw te fersteuren fanwegen syn gebreken, en it sjocht oant no ta súkses. It bedriuw makke besluten oer hast 500,000 lieningen allinich yn it fjirde fearnsjier fan 2021, in ferheging fan 302% jier op jier. Om't it jild fertsjinnet fan elke liening dy't ûntstien is, hat it grutte topline-groei sjoen. Yn 2021 berikten ynkomsten $ 849 miljoen, dy't jier op jier mei 264% skyrocket. 

Wat opmerklik is oan Upstart is har fermogen om profitabiliteit te berikken wylst se rap groeit. Yn 2021 berikte it netto ynkommen $ 135 miljoen en syn frije cashflow oertrof $ 153 miljoen. It bedriuw liedt foar 2022 ynkomsten fan $ 1.4 miljard, in ferheging fan 65% jier oer jier. Ynvestearders kinne lykwols net prize yn ien fan dit projizearre súkses: Upstart hannelet krekt sawat 8,4 kear de ferkeap.

Wylst it bedriuw noch in folsleine kredytsyklus hat te wjerstean en wy har prestaasjes allinich hawwe sjoen yn in bloeiende ekonomyske perioade, wolle ynvestearders miskien in bytsje risiko nimme mei dizze yndrukwekkende disruptor. 

2. Unity Software

Unity is fergelykber mei Upstart yn dat it rappe oanname sjocht yn in massale yndustry, ûntwikkeling fan fideospultsjes. De liedende produkten op 'e merk helpe ûntwikkelders te bouwen, operearje en monetearje fideospultsjes.

It bedriuw seit dat 50% fan alle mobile, PC en konsole fideospultsjes makke binne mei har software yn 2019. It rapportearret no mear dan 1.5 miljoen moanlikse aktive skeppers op har platfoarm, en har merkdominânsje is wierskynlik noch heger.

As gefolch fan dizze dominânsje hat Unity rap kinne groeie. Yn 2021 berikten ynkomsten $ 1,1 miljard, in ferheging fan 44% jier op jier. Wichtich, ûntwikkelders wurde mear ôfhinklik fan har tsjinsten om te bloeien. Oan 'e ein fan 2021 berikte it netto útwreidingsnivo fan it bedriuw 140%. En mear dan 1,050 klanten bestege mear dan $ 100,000 oan it platfoarm yn 2021, in totaal dat 33% jier op jier sprong. As klanten bliuwend fertrouwe op Unity, sil it har liederskip allinich fersterkje en har status fersterkje as it platfoarm om fideospultsjes te ûntwikkeljen. 

Unity wurdt rap de gouden standert foar grafiken en fisualisaasje. It bedriuw kocht koartlyn twa lytse bedriuwen - Ziva Dynamics en Weta Digital - dy't guon fan 'e bêste fisuele effekten yn' e sektor produsearje, dy't no beskikber sille wêze foar Unity-klanten. Dit betsjut dat it top-tier grafyske mooglikheden kin biede, wêrtroch it in no-brainer is foar nije ûntwikkelders.

Ien grut risiko foar Unity is lykwols syn jildferbrâning. Ferline jier baarnde it bedriuw $ 153 miljoen yn frije cashflow, minder wurden fan $ 20 miljoen yn 2020. Dit soarget foar in grut risiko: As it bedriuw trochgiet mei burn cash, sil it úteinlik oandielhâlders moatte ferwetterje troch kapitaal op te heljen. Dat sei, dat kin in lange wei wêze, om't it bedriuw oan 'e ein fan 2021 mear dan $ 1,7 miljard yn cash en weardepapieren op har balâns hie.

Hjirtroch, tegearre mei syn hege wurdearring ein 2021, binne oandielen fallen ta in bargainpriis. It oandiel is koartlyn ferhannele op 19 kear ferkeap, de leechste wurdearring dy't Unity ea hat sjoen as in iepenbier bedriuw. Fanwege de dominânsje dy't it koe trochgean helpe te klimmen, is it it wurdich te beskôgjen om dit disruptive bedriuw ta te foegjen oan jo portefúlje op syn goedkeapste wurdearring yn 'e skiednis. 

laisse ton commentaire
Nom
E-mail
Commentaire